Уральский ювелирный центр | Внимание, приказ ФСФМ от 08 мая 2009 г. № 103! | Новости УЮЦ
Контактный телефон: 8 (343) 227-05-01,
8 (343) 227-05-02, 8 (922) 035-18-70
Адрес: г. Екатеринбург, ул. Крестинского 53 Б, 5 этаж
E-mail: info@ujcenter.ru
Новости

Внимание, приказ ФСФМ от 08 мая 2009 г. № 103!

Приказ ФСФМ от 08 мая 2009 г. № 103 "Об утверждении рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок" в этом году отпраздновал свое десятилетие и, что не совсем характерно для нормативной базы в сфере ПОДФТ и ФРОМУ, почти без изменений. 
 
Почему он? Наверное потому, что в последнее время в сфере оборота ДК и ДМ, как у ломбардов - поднадзорные Банка России, так и у розницы - поднадзорные ГИПН, выявляют нарушения, связанные с нарушением именно этого приказа - игнорирование сделок критериями отраженными в этом приказе, а именно: 
  • отсутствие документального фиксирования указанных сделок; 
  • отсутствие отчетов по таким сделкам; 
  • отсутствие информированности сотрудников о критериях таких сделок; 
  • отсутствие корректной работы с рисками по таким клиентам и другое. 
Все это соответственно приводит к штрафам по ст. 15.27 КоАП РФ. В связи с чем, для снижения финансовых рисков своего бизнеса, необходимо обратить внимание на следующие моменты, а именно: 
  • проинформировать сотрудников о критериях необычных сделок, 
  • разъяснить порядок действий при обнаружении таких критериев при заключении сделок (в частности - уведомление СДЛ, руководителя); 
  • разъяснить порядок заполнения внутренней документации при обнаружении такой сделки и прочее. 
Какие сделки и с какими критериями встречаются последнее время в рамках надзорных проверок: 
  • 1103 - Неоднократное совершение операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля 
  • 1106 - Отказ клиента (представителя клиента) в предоставлении запрошенных организацией документов и информации, которые необходимы организации для выполнения требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризм 
  • 3802 - Перечисление по поручению клиента денежных средств за реализованные драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелирные изделия из них и лом таких изделий на счета третьих лиц 
  • 1189 - Совершение операций (сделок) с юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, период деятельности которых с даты государственной регистрации составляет менее 1 года 
  • 1490 - Настаивание клиента на проведении расчетов наличными денежными средствами и другие.

Мы рекомендуем быть бдительными к проводимым сделкам, чтобы обезопасить свой бизнес от штрафных санкций.

А более подробно не только о критериях необычных сделок, но и о том как правильно организовать систему внутренного контроля на предприятии ювелирной сферы с нуля Вы узнаете на нашем вебинаре "Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, и финансированию распространения оружия массового уничтожения".


 

Яндекс.Метрика