Потребительское кредитование особенности для НФО: последние изменение, обобщение надзорной практики
Какие требования ФЗ «О потребительском кредите (займе)» должен соблюдать ломбард, МФО, КПК. Какие особенности реализации положений данного нормативно-правового акта наработаны практикой применения. Какие документы должна оформлять и заполнять организация при реализации норм данного закона и его изменений. Заявление о кредитных каникулах и особенности его рассмотрения. Это и многое другое мы разберем в рамках занятия.
Содержание программы:
Результат обучения:
Продолжительность: 5 ак/часа Стоимость: 3 000,00 рублей |
Делопроизводство и документооборот на предприятиях, осуществляющих оборот драгоценных металлов и драгоценных камней
Предлагаем Вашему вниманию вебинар, который поможет правильно организовать делопроизводство и документооборот на предприятии, осуществляющем оборот драгоценных металлов и драгоценных камней. Соблюдение всех регламентированных законом формальностей позволит вести свою деятельность без штрафных санкций, успешно проходя проверки и вовремя и корректно сдавая отчеты в контролирующие органы. Содержание программы:
Цель семинара:
Продолжительность: 6 ак/часов Стоимость: 4 000,00 рублей |
Профессиональные стандарты, особенности кадрового делопроизводства и трудового законодательства для предприятий, осуществляющих оборот драгоценных камней и драгоценных металлов
Предлагаем Вашему вниманию материал, посвященный реализации содержания трудового законодательства в рамках организаций, осуществляющих оборот драгоценных камней и металлов. Вы узнаете все тонкости применения уже действующего законодательства и получите исчерпывающую информацию о нововведениях в этой сфере. Содержание программы:
Результат обучения:
Продолжительность: 4 ак/часа Стоимость: 2 500,00 рублей |
Отчетность ломбардов Центральному банку РФ
Содержание программы:
Результат обучения:
Продолжительность: 4 ак/часа Стоимость: 3 500,00 рублей |
Особенности ввоза и вывоза ювелирных изделий. Таможенная экспертиза
Ввоз и вывоз драгоценных камней и драгоценных металлов, а также изделий из них – важная и тонкая тема, так как нарушение правил в этой сфере влечет за собой серьезные санкции. Предлагаем Вашему вниманию семинар, который содержит ответы на все принципиальные вопросы, касающиеся экспорта и импорта драгоценных камней и драгоценных металлов, а также изделий из них. Содержание программы:
Результат обучения:
Продолжительность: 5 ак/часов Стоимость: 4 500,00 рублей |
Особенности защиты персональных данных: применение, изменения, ответственность
В 2018 году существенно изменилось законодательство (в части ответственности, составов) в сфере защиты персональных данных, начала формироваться правоприменительная практика, в этой связи актуальным остается вопрос – как организациям ювелирной, микрофинансовой сферы правильно организовать соблюдение закона о защите персональных данных своих клиентов и сотрудников.
Размеры санкций за нарушение закона о защите персональных данных без сомнения пугают, ведь они постепенно приближаются к размерам санкций Центрального Банка. Неужели на рынке появится второй орган с такими же санкциями и возможностями?
Какие документы и действия нужны для соблюдения требований Роскомнадзора при защите персональных данных, как не быть привлечённым к ответственности, в чем особенности – все это и многое другое просто и доступно в нашем вебинаре.
Содержание программы:
Результат обучения:
Продолжительность: 4 ак/часа |
Правовые аспекты оборота драгоценных камней
Предлагаем Вашему вниманию вебинар, в котором представлена вся необходимая правовая информация для деятельности организации, осуществляющей оборот драгоценных камней. Содержание программы:
Результат обучения:
Продолжительность: 8 ак/часов Стоимость: 4 500,00 рублей |
Защита прав потребителей в рамках ювелирных салонов (в том числе интернет): снижение финансовых рисков собственников салонов, судебная практика
Текущая деятельность ювелирных салонов подтверждает, что:
В рамках вебинара мы расскажем, на что имеет право потребитель ювелирного магазина, какие обязанности есть у ювелирных салонов, как сотрудникам ювелирных салонов избежать рисков финансовых потерь при взаимодействии с покупателями. Рассмотрим тенденции судебной практики в сфере защиты прав потребителей ювелирных салонов и интернет-магазинов. В качестве обязательного атрибута успешного разрешения конфликтов с потребителем рассмотрим обязательный документооборот ювелирного салона при решении конфликтов с потребителями (образцы документов будут предоставлены в качестве раздаточного материала).
Содержание программы:
Результат обучения:
Продолжительность: 3 ак/часа Стоимость: 2 500,00 рублей |
Особенности учета драгоценных камней. Документооборот Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:
Цели семинара:
Продолжительность: 8 ак/часов
|
Актуальные вопросы применения трудового законодательства организациями, работающими в сфере оборота драгоценных камней, драгоценных металлов и изделий из них
Отсутствие профессиональной кадровой службы на малых предприятиях приводит к преобладанию остаточного принципа в отношении кадровых вопросов. И, как следствие, возможны манипуляции со стороны работника (шантаж в связи с неправильным оформлением). Повышаются риски работодателя быть привлеченным к ответственности за неправильное оформление или недооформление документов (в связи с незнанием нормативов, например, тех же профстандартов), и невозможность привлечь работника к материальной ответственности в случае, например, недостачи. Для предотвращения этих проблем, приглашаем Вас принять участие в вебинаре.
Содержание программы:
Результат обучения:
Продолжительность: 7 ак/часов Стоимость: 3 300,00 рублей |
Делопроизводство и документооборот на предприятиях, осуществляющих оборот драгоценных металлов и драгоценных камней (ломбард)
В связи с отменой моратория на проверки организаций, работающих в ювелирной сфере, а также повышенное внимание Правительства РФ к сфере оборота ДК и ДМ в 2019 году, все более актуальным сейчас становится вопрос реализации на практике норм действующего законодательства.
По статистике на сегодняшний день требования законодательства в сфере оборота ДК и ДМ нарушают более 98% предприятий, что влечет повышенное внимание пробирной инспекции при исполнении предписаний, выданных по результатам проверки.
В рамках обучения мы расскажем о том, как правильно организовать документооборот в организациях, работающих в сфере оборота драгоценных камней, драгоценных металлов и изделий из них; разберем ошибки, которые допускаются чаще всего при ведении учета и прохождении проверок; а также поможем подготовиться к прохождению таких проверок.
Содержание программы:
Результат обучения:
Продолжительность: 5 ак/часов Стоимость: 4 500,00 рублей |
Проверки Банком России некредитных финансовых организаций (ломбарды, МКК)
Все некредитные финансовые организации после появления в их детальности контролирующего органа в лице Банка России хотя бы мельком ознакомились с инструкцией о прохождении проверок регулятором. Но многие ли имеют на сегодняшний день уникальный опыт неоднократного прохождения подобных проверок? С 2015 года мы собирали уникальные материалы по проверкам некредитных финансовых организаций и готовы поделиться данным опытом с Вами - рассказать о процессе прохождения, порядке действий, объеме и сроках предоставления информации, методике выявления нарушений и многом другом на материалах реальных проверок Банка России. Содержание программы:
Результат обучения:
Продолжительность: 5 ак/часов Стоимость: 5 000,00 рублей |
Особенности выемки в ломбарде
В практике ломбарда рано или поздно встречаются неприятные ситуации взаимодействия с полицией, в результате которых ломбард несет финансовые риски, связанные с изъятием предметов залога (точнее, с утратой денежных средств, которые были переданы заемщику, и процентов за пользование денежными средствами). Действия полиции в этих ситуациях могут иметь разные основания и не всегда являются правомерными.
Как ломбарду (его руководителю, сотруднику) определить характер действий сотрудников правоохранительных органов, свои права и обязанности, минимизировать риски организации. Что делать, когда изъятие предмета залога состоялось, как минимизировать финансовые риски (в том числе судебные расходы) и не лишиться права на взыскание денежных средств – все это и многое другое (в рамках темы) мы расскажем в ходе нашего вебинара.
Содержание программы:
Результат обучения:
Продолжительность: 3 ак/часа Стоимость: 2 000,00 рублей |
Особенности оборота драгоценных металлов и драгоценных камней (в ювелирном магазине, в том числе интернет-магазине, скупке)
Мы провели обобщение (в том числе по особенностям ювелирных интернет-магазинов) и систематизацию наших знаний, накопленных за 2019-2020 гг. по результатам проверок надзорными органами, запросов, судебных процессов, проведенных в различных регионах.
Надеемся, наша практика поможет в организации и корректировке ваших систем учета, снижении рисков привлечения к административной ответственности.
Содержание программы:
Результат обучения:
Продолжительность: 6 ак/часов Стоимость: 5 000,00 рублей |
Проверка качества ювелирных изделий: методика, документооборот. Снижение рисков работе с потребителями Ювелирные салоны, в силу специфики своей деятельности, сталкиваются с попытками возврата реализованных изделий. В соответствии с требованиями действующего законодательства возврат возможен только в случае производственного брака по результатам экспертизы, но до момента передачи изделия на экспертизу стороны должны осуществить проверку качества с целью снижения рисков дополнительных расходов, действий, а также во исполнение требований Закона «О защите прав потребителей». Как правильно принять товар, провести проверку качества, определить признаки брака (пошаговая методика исследования, которая пригодится при приемке товаров не только от потребителей, но и от поставщиков (!)) и избежать расходов на экспертизу и иных расходов, связанных с потребительским спором.
Что делать, если изделие отправлено на экспертизу. Какие экспертизы назначают в отношении ювелирных изделий. Как правильно сформулировать вопросы эксперту в рамках различных видов экспертиз. Риски отказа от проведения экспертизы в рамках досудебного и судебного урегулирования спора. На все эти вопросы мы постараемся ответить в рамках вебинара. А также дадим методику и алгоритм проверки качества ювелирных изделий.
Содержание программы:
Результат обучения:
Продолжительность: 3,5 ак/часов Стоимость: 3 000,00 рублей |
Документооборот микрокредитных компаний
В связи с многочисленными нормативно-правовыми актами, регулирующими деятельность МКК, а также установлением новых требований к МКК, вопросы о наличии и разработке необходимых документов в МКК не теряют своей актуальности. В рамках данного занятия будут рассмотрены основные документы, необходимые МКК для осуществления своей деятельности, в том числе в рамках исполнения требований ФЗ «О потребительском кредите (займе)», ФЗ «О кредитных историях», ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Кроме этого, в рамках занятия будут рассмотрены документы, которые должны быть разработаны МКК в соответствии с имеющимися Базовыми стандартами, распространяющими своё действие непосредственно на МКК.
Содержание программы:
Результат обучения:
Продолжительность: 6 ак/часов Стоимость: 3 500,00 рублей |
Управление рисками МФО: требования регуляторов, практика внедрения, типичные ошибки. Инструменты управления рисками
С 28 января 2018 г. действует Базовый Стандарт по управлению рискам микрофинансовых организаций (далее – Базовый стандарт). Базовый стандарт устанавливает требования к введению функции управления рисками в МФО и определяет перечень работ и документов, которые каждая МФО обязана внедрить в свою деятельность. Стандарт содержит значительный набор требований к организации работ по управлению рисками и отчетности по ним.
По итогам 2018 г. у каждой компании должно быть сформировано подразделение или назначено ответственное лицо по управлению рисками. Годовая отчетность так же должна содержать блок с описанием рисков предприятия и мер воздействия на них. Помимо требований надзорных органов, управление рисками является эффективным инструментом повышения стабильности и рентабельности МФО.
На семинаре будут представлены инструменты управления рисками, методы выявления, оценки и воздействия на риски, а также типичные риски МФО, практика внедрения базовых стандартов по рискам, часто встречающиеся ошибки. Рассмотрен опыт смежных отраслей в применении к практике МФО, использование современных инструментов риск-менеджмента для целей управления микрокредитным бизнесом.
Содержание программы:
Результат обучения:
Продолжительность: 4,5 ак/часа Стоимость: 3 500,00 рублей |
Маркировка драгоценных металлов, драгоценных камней и продукции из них, в том числе ювелирных изделий
Мы с вами с середины 2018 г. наблюдаем за реализацией проекта по маркировке драгоценных металлов, драгоценных камней и продукции из них, в том числе ювелирных изделий. На текущий момент проект перешел от стадии эксперимента к стадии непосредственного внедрения, а, значит, в ближайшее время нам придется готовиться к активной реализации данного проекта на своих предприятиях – реализации долгосрочной, ведь она займет не один год.
Мы готовы начать диалог/пояснения о том, к чему готовиться – в чем суть проекта, какие этапы пройдет внедрение продукта, какие сферы затронет (ведь планировались и тестировались только производство, добыча и розница). Какие затраты должно будет понести предприятие в связи с реализацией. И почему вместо надзорных послаблений на первом этапе мы получим увеличение количества проверок.
Содержание программы:
Результат обучения:
Продолжительность: 3 ак/часа |
Базовые стандарты микрофинансовых организаций: особенности, практика применения и перспективы изменений.
Вот и прошел почти год с начала проверки микрофинансовых организаций саморегулируемыми организациями, а также почти два года применения базовых стандартов. Какие нарушения в применении выявляют СРО, как их избежать при правильном толковании базовых стандартов, как возможно оптимизировать исполнение стандартов при правильной их трактовке, какие изменения планируются внести в текущие базовые стандарты - все это и многое другое мы постарались обобщить в вебинаре, структурируя информацию по каждому базовому стандарту.
Содержание программы:
Результат обучения:
Продолжительность: 5 ак/часов Стоимость: 4 000,00 рублей |
Проверки МКК: Банк России, прокуратура, роспотребнадзор
Все некредитные финансовые организации (МКК) после появления в их детальности регулятора в лице Банка России хотя бы мельком ознакомились с инструкцией о прохождении проверок, проводимых данным регулятором. Но многие ли имеют на сегодняшний день уникальный опыт прохождения подобных проверок? С 2015 г. мы собрали уникальные материалы по проверкам некредитных финансовых организаций (МКК) и готовы поделиться с Вами данным опытом. Процесс прохождения, порядок действий, объем и сроки предоставления информации, методика выявления нарушений – все это и многое другое на материалах проверок Банка России.
Помимо Банка России деятельность некредитных финансовых организаций (МКК) часто проверяют Роспотребнадзор и Прокуратура Российской Федерации. Все эти надзорные/контролирующие организации имеют разные порядки проверок, права проверяющих и порядок обжалования результатов проверки. Цель нашего мероприятия – рассказать о специфике проверок в данных направлениях, практике таких проверок за последние несколько лет, а также затронуть основные изменения, которое появились в проверках за последнее время.
Содержание программы:
Результат обучения:
Продолжительность: 4 ак/часов Стоимость: 3 500,00 рублей |
Прохождение проверок: тенденции и актуальная практика снижения рисков (ломбарды)
Любая предпринимательская деятельность подлежит контролю со стороны органов государственной власти. Цель каждой проверки – выяснить, на сколько деятельность предпринимателя соответствует требованиям законодательства. 2019 год – первый после отмены моратория на проверки оборота драгоценных металлов и драгоценных камней. Как отрасль прошла проверки, какие правовые инструменты защиты оказались наиболее эффективными, а какие уходят в прошлое.
Какие тенденции появились в проверках ломбардов Прокуратурой, какие методики использует Банк России при выездном и дистанционном контроле, какие ошибки выявлялись в ходе прохождения проверок, к чему готовиться, какие риски и нюансы учесть, что потребуется и многое другое – в рамках нашего семинара.
Топ-3 типовых ошибок:
Содержание программы:
Результат обучения:
Продолжительность: 5 ак/часов Стоимость: 5 000,00 рублей |
Прохождение проверок: тенденции и актуальная практика снижения рисков (ювелирная розница, скупка)
Любая предпринимательская деятельность подлежит контролю со стороны органов государственной власти. Цель каждой проверки – выяснить, на сколько деятельность предпринимателя соответствует требованиям законодательства. 2019 год – первый после отмены моратория на проверки оборота драгоценных металлов и драгоценных камней.
Как отрасль прошла проверки, какие правовые инструменты защиты оказались наиболее эффективными, а какие уходят в прошлое, какие ошибки выявлялись в ходе прохождения проверок, к чему готовиться, какие риски и нюансы учесть, что потребуется и многое другое – в рамках нашего семинара.
Топ-3 типовых ошибок:
Содержание программы:
Цели семинара:
Продолжительность: 5 ак/часов Стоимость: 5 000,00 рублей |
Основные изменения законодательства для предприятий, осуществляющих оборот ДК и ДМ 2019–2020 гг. Обзор Ни для кого не секрет, что в конце каждого года мы занимаемся увеличением и обработкой новогоднего трафика клиентов. Но не менее важно в этот период начать проведение оценки текущего года, планирование, распределение сил, рисков, оценку перспектив следующего года. Мы предлагаем Вам обзор ключевых вопросов (действий, в том числе практики проверок и судебные практики предприятий нашей отрасли), которые оказали существенное влияние в 2019 году. Это даст Вам возможность проверить: все ли было сделано в 2019 году, и снизить возможные административные и финансовые риски 2020 года.
А также будет проведен обзор проектов изменений действующего законодательства, которые произойдут (планируются) в 2020 году и окажут существенное влияние на деятельность предприятий сферы оборота ДК и ДМ. Это позволит правильно распределить административные и финансовые ресурсы 2020 года.
Топ-3 типовых ошибок:
Содержание семинара:
Результат обучения:
Продолжительность: 3 ак/часа Стоимость: 2 500,00 рублей |
Базовые стандарты кредитных потребительских кооперативов: особенности, практика применения
Вот и прошло почти два года с начала применения базовых стандартов какие нарушения выявляют в применении базовых стандартов, как их избежать при правильном толковании базовых требований, как возможно оптимизировать исполнение стандартов при правильной их трактовке, какие изменения планируются в текущие базовые стандарты все это и многое другое мы постарались обобщить в нашем вебинаре, структурируя информацию по каждому базовому стандарту. Содержание программы:
Результат обучения:
Продолжительность: 5 ак/часов Стоимость: 4 000,00 рублей |
Особенности реализации невостребованного имущества ломбардом. Документооборот
Неизменно из года в год мы сталкиваемся с вопросами наших клиентов об особенностях реализации невостребованного имущества ломбарда (автоломбарда) – какие особенности у процессов реализации, какие варианты реализации возможны в той или иной ситуации, как минимизировать риски при проведении торгов, какие документы оформить при проведении процедуры реализации.
Много вопросов появилось в связи с введением режима повышенной готовности, который, по сути, в ряде регионов приостановил деятельность ломбардов, доступ клиентов к изделиям, реализацию невостребованного имущества. На эти и многие другие вопросы мы решили ответить в рамках нашего вебинара.
Три самые распространенные ошибки в этой сфере:
Содержание программы:
Результат обучения:
Раздаточный материал: образец положения о проведении торгов в ломбарде.
|
Защита прав потребителей ломбарда: снижение финансовых и надзорных рисков ломбарда С первых дней введения режима повышенной готовности и закрытия объектов, не связанных с непрерывным производством и товарами первой необходимости, на ломбарды посыпались претензии потребителей о начислении процентов, о сохранности имущества, о необходимости срочного выкупа срочного залога, а в последующем требования кредитных каникул и многое другое. Мы начали активно получать разъяснения Банка России в части обозначенных проблемных вопросов, запросы по которым направляли в надзорный орган. Как решить эти ситуации без риска для бизнеса и без применения надзорных мер Банка России (по возможности) – мы расскажем на вебинаре. Содержание программы:
Результат обучения:
Продолжительность: 4 ак/часа Стоимость: 4 000,00 рублей
|
Кредитные каникулы: особенности применения ломбардами В качестве мер поддержки населения государством в период пандемии были введены положения о кредитных каникулах. Под эти изменения попали и ломбарды, как субъекты Федерального закона «О потребительском кредитовании». Но в отношении применения этого нововведения к ломбардам возникает множество споров и сложностей. Письма Банка России особых разъяснений для ломбардов не дают и сложившихся коллизий не решают. Как применять требования для минимизации рисков ломбардов (снижение претензий Банка России при обращении клиентов), какие документы требовать, какие проценты начислять и в какой период, как рассчитывать сроки – все это и многое другое – в нашем вебинаре. Содержание программы:
Результат обучения:
Продолжительность: 3 ак/часа Стоимость: 2 000,00 рублей |
Инвентаризация: особенности и порядок проведения в ломбарде Наиболее частые ошибки предприятий, осуществляющих оборот драгоценных камней и драгоценных металлов, в том числе ломбардов, допускаются при инвентаризации.
Топ 5 ошибок:
Содержание программы:
Результат обучения:
|
Изменения законодательства РФ о потребительском кредите (займе): особенности, документы и их формы (ломбард)
Какие требования ФЗ «О потребительском кредите (займе)» должен соблюдать ломбард. Какие особенности реализации положений данного нормативно-правового акта наработаны практикой применения. Какие документы должна оформлять и заполнять организация при реализации норм данного закона и его изменений. Заявление о кредитных каникулах и особенности его рассмотрения. Это и многое другое мы разберем в рамках занятия.
Содержание программы:
Результат обучения:
Продолжительность: 4 ак/часа Стоимость: 3 000,00 рублей |
Особенности оборота драгоценных металлов и драгоценных камней (в ломбарде)
Мы провели обобщение и систематизацию наших знаний, накопленных за 2019-2020 гг. по результатам проверок надзорными органами, запросов, судебных процессов, проведенных в различных регионах. Надеемся, наша практика поможет в организации и корректировке ваших систем учета, снижении рисков привлечения к административной ответственности.
Содержание программы:
Результат обучения:
Продолжительность: 5 ак/часов Стоимость: 3 000,00 рублей |
Порядок формирования микрофинансовыми организациями резервов на возможные потери по займам (РВПЗ), в соответствии с 5391-У
Содержание программы:
Результат обучения:
Продолжительность: 4 ак/часов Стоимость: 2 000,00 рублей
|
Договор комиссии в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней Последние 5 лет ювелирная розница и скупка активно используют договоры комиссии в своей работе, но на практике, зачастую, при реализации и заключении договора не учитывают его особенности, не соблюдаются элементы учета, не ведется обязательный документооборот (такие нарушения наблюдаются не только в сфере оборота ДК и ДМ, но и в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ).
В рамках нашего нового обучения мы покажем все особенности договора комиссии и их практическую реализацию; расскажем, как устранить наиболее часто встречающиеся ошибки; рассмотрим формы документооборота при реализации данного вида договора на практике.
Содержание программы:
Результат обучения:
Продолжительность: 3 ак/часа
|