Главная • Семинары • Правовое регулирование

Изменение в законодательства о ломбардах, о потребительском кредитовании, об обороте драгоценных металлов и драгоценных камней в ломбардах

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Обзор действующего законодательства о ломбардах, о потребительском кредитовании, об обороте драгоценных металлов и драгоценных камней в ломбардах с учетом последних изменений.
Правовое положение ломбардов с учетом изменений, внесенных в действующее законодательство.
Взаимодействие ломбардов и государственных органов с учетом изменений, внесенных в действующее законодательство.
Практические трудности в деятельности ломбардов с учетом изменений, внесенных в действующее законодательство.
Закрепление полученных знаний на практике (практическая часть семинара). Ответы на вопросы.

Цели семинара:

Узнать об изменениях, внесенных в законодательство о ломбардах.
Научиться соотносить деятельность ломбарда с изменениями, внесенными в действующее законодательство.

Продолжительность: 6 ак/часов

Стоимость: 3 000,00 рублей

<< НАЗАД

Потребительское кредитование в ломбарде: особенности, документы, формы документов

Ломбардную деятельность в равной степени регулируют два закона: Федеральный закон № 196-ФЗ «О ломбардах» и Федеральный закон №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)». И если с законом «О ломбардах» большинство участников рынка хорошо знакомы, то закон «О потребительском кредите (займе)» зачастую вызывает вопросы, так как распространяет свое действие не только на ломбарды, но и на банки, МФО, КПК и прочие виды организаций, обладающих правом выдавать различные виды займов. Кроме того, в отличии Федерального закона № 196-ФЗ «О ломбардах», который многие годы остается неизменным, Федеральный закон №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» за последнее время претерпел существенные изменения (дополнения) - только в 2018 году были внесены изменения, которые будут постепенно применяться вплоть до 2020 года. В связи с чем претерпели изменения и индивидуальные условия займа.

Какие же требования Федерального закона №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» должен соблюдать ломбард? Каковы особенности реализации данного нормативного акта (правоприменительная практика за последние 3 года)? Какие документы должен иметь и уметь заполнять ломбард, при реализации требований 353-ФЗ закона, особенности оформления общих и индивидуальных условий кредитования и многое другое мы постараемся разобрать в рамках данного занятия.

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Общие и индивидуальные условия кредитование: понятие, особенности оформления, ознакомления заемщика.
Полная стоимость кредита. Расчет полной стоимости кредита в ломбарде (примеры). Применение дифференцированных ставок в ломбарде.
Информация, предоставляемая заемщику: понятие, особенности реализации требований об информировании в ломбарде.
Иные условия потребительского кредита (займа) применимые в ломбарде: досрочный полный и частичный возврат, оплата на банковские карты, неустойка и прочие.
Правоприменительная практика ломбардов и ответственность за нарушение требований Федерального закона №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»: особенности, тенденции.

Цели семинара:

Узнать, какие требования данного закона должен соблюдать ломбард;
Каковы особенности реализации данного нормативного акта для ломбардов;
Какие документы должен иметь и уметь правильно заполнять ломбард при реализации данного закона;
Правильное заполнение общих и индивидуальных условий кредитования.

Мы обобщаем актуальную практику специально для Вас!

Продолжительность: 5 ак/часов

Стоимость: 4 000,00 рублей

<< НАЗАД

Делопроизводство и документооборот на предприятиях, осуществляющих оборот драгоценных металлов и драгоценных камней

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Основные изменения законодательства в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней, их реализация.
Делопроизводство и документооборот при приемке, хранении, движении драгоценных металлов и драгоценных камней. Правила заполнения БСО, журналов, актов и прочее.
Делопроизводство и документооборот в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Изменения и рекомендации ЦБ РФ и уполномоченного органа.
Новые правила специального учета организаций, осуществляющих в сфере оборот драгоценных металлов и драгоценных камней, дальнейшие перспективы.
Прохождение проверок: плановые и внеплановые проверки. Новый регламент проверок ГИПН и прокуратуры
Ответственность за нарушение законодательства в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней, особенности применения.

Цель семинара:

Получить знания по организации ведения документооборота в соответствии с требованиями законодательства (требований Росфинмониторинга, Центробанка, пробирной Палаты России);
Узнать, как оптимизировать документооборот на своих предприятиях и при этом соблюсти все требования законодательства;
Обсудить способы решения Ваших проблем профессиональным юристом, с многолетним успешным опытом правовой поддержки предприятий ювелирной сферы.

Продолжительность: 6 ак/часов

Стоимость: 4 000,00 рублей

<< НАЗАД

Профессиональные стандарты, особенности кадрового делопроизводства и трудового законодательства для предприятий, осуществляющих оборот драгоценных камней и драгоценных металлов

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Система трудоустройства сотрудников на предприятиях, осуществляющих оборот драгоценных камней и драгоценных металлов: особенности оформления, материальная ответственность, локальные акты организации (в том числе должностные инструкции).
Изменения законодательства в сфере применения профессиональных стандартов: обязанности применения, требования к персоналу. Оценка профессиональных квалификаций: периодичность, статус обязательности. Изменения в ТК и НК РФ в связи с независимой оценкой, новая нормативная база.
Ответственность за нарушение трудового законодательства. Обзор судебной практики в сфере трудового законодательства, в том числе по вопросам применения профстандартов.

Цели семинара:

Вы научитесь правильному оформлению кадровых процедур, обязательных для руководителя любого масштаба предприятия вне зависимости от организационно-правовой формы
Получите ответы на вопросы:
- Где должны использоваться профессиональные стандарты, кто обязан применять профстандарты с 01.07.2016 г. и есть ли исключения?
- Нюансы применения профессиональных стандартов.
- Соотношение профессиональных стандартов, тарифно-квалификационных справочников и должностных инструкций. Порядок применения в случае противоречий стандартов справочникам.
Узнаете последние разъяснения Министерства труда и социальной защиты о применении профессиональных стандартов для госсектора и коммерческих организаций

Продолжительность: 4 ак/часа

Стоимость: 2 500,00 рублей

<< НАЗАД

Особенности учета изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Нормативная база регулирующая учет изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий, ее особенности.
Параметры учета изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий, образцы учетных документов и порядок из заполнения.
Инструкция по обороту изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий: требования, особенности составления.
Порядок описания изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий, часов позволяющий их идентифицировать.
Особенности проведения проверок учета изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий. Ответственность за нарушение требований учета изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий.
Сертификация драгоценных камней и ювелирных изделий с драгоценными камнями. Вторичный рынок драгоценных камней и ювелирных изделий с драгоценными камнями, особенности его регулирования.

Итоги семинара:

отсутствуют замечания проверяющих (ГИПН, ЦБ) по вопросам описания изделий и лома из ДК и ДМ;
учет ДК и ДМ ведется в соответствии с требованиями действующего законодательства;
возможность увеличить прибыль за счет вторичного оборота ДК.

Продолжительность: 4 ак/часа

Стоимость: 4 000,00 руб.|вебинар и 4 500,00 руб.|личное участие

<<НАЗАД

Прохождение проверок от А до Я: практика снижения рисков

Любая предпринимательская деятельность подлежит контролю со стороны органов государственной власти и местного самоуправления. Цель каждой проверки – выяснить насколько деятельность предпринимателя соответствует требованиям законодательства. В 2018 году мораторий на плановые проверки был продлен, но из сферы моратория были исключены оборот ДК и ДМ, также не распространяется мораторий и на проверки Банка России, проверки в сфере законодательства ПОДФТ и ФРОМУ. Фактически в остальных сферах произошло замещение плановых проверок, на которые продолжает действовать мораторий, внеплановыми или прокурорскими, а также проверками по заявлениям граждан и административными расследованиями.

В 2018 г. были на практике опробованы административные регламенты по проверкам прокуратуры и ГИПН, также были внесены изменения в инструкцию 151-И Банка России (о порядке прохождение проверок НКО, проводимых Банком России), в которой появился ряд дополнений, которые несут финансовые риски (привлечение к административной ответственности) проверяемым. Все эти изменения внесли новшества в порядок, который будет применяться уже в 2019 году.

К чему готовиться, какие риски и нюансы учесть, что потребуется и многое другое Вы узнаете в рамках нашего семинара.

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Защита прав предпринимателей по Федеральному закону от 26 декабря 2008 г. № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля»
Проверки ГИПН (новый административный регламент): практика применения, основные нарушения.
Проверки Роспотребнадзора: жалобы на нарушение прав потребителей.
Обновленный порядок проведения проверок ломбардов регулятором: применение Инструкции Центрального Банка России от 24.04.2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций… уполномоченными представителями Центрального Банка России», основные нарушения.
Новый порядок проведения прокурорской проверки: практика применения, основные нарушения.
Противодействие проведению проверок. Ответственность
Порядок оспаривания незаконных действий государственных органов.

Цели семинара:

Узнать свои права и обязанности при проведении проверок различными контролирующими органами.
Узнать о последних изменениях в заявленной сфере, типовых нарушениях, способах устранения нарушений.
Быть готовыми успешно пройти проверку и снизить финансовые риски.
Ознакомиться с порядком действий проверяющих органов.

Продолжительность: 4 ак/часа

Стоимость: 3 000,00 рублей

<< НАЗАД

Порядок взаимоотношений ломбардов с Банком России: отчетность, уведомления, проверки

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Особенности оформления, практика применения и типичные нарушения в рамках Указания Банка России от 21.12.2017 N 4658-У "О порядке и сроке направления уведомления лицом, которое прямо или косвенно получило право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал … ломбарда".
Особенности, практика применения, типичные нарушения при составлении надзорной отчётности в соответствии с Указанием Банка России от 13.01.2017 N 4263-У "Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами". Проект изменений.
Особенности, практика применения, типичные нарушения при составлении надзорной отчётности в соответствии Указание Банка России от 30.12.2015 N 3927-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда".
Порядок применения Указания Банка России от 07.10.2013 N 3073-У "Об осуществлении наличных расчетов». Проект изменений.
Порядок проведение проверок ломбардов регулятором: применение Инструкции Центрального Банка России от 24.04.2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций… уполномоченными представителями Центрального Банка России».

Цель семинара:

Научиться правильно оформлять разные формы отчетности в ЦБ РФ.
Избежать крупных штрафов из-за неправильного заполнения отчетов или их несвоевременной сдачи.

Продолжительность: 4 ак/часа

Стоимость: 3 500,00 рублей

<< НАЗАД

Особенности ввоза и вывоза ювелирных изделий. Таможенная экспертиза

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Особенности экспорта ювелирных изделий с драгоценными камнями. Документы, нормативные акты, судебная практика.
Особенности импорта ювелирных изделий с драгоценными камнями. Документы, нормативные акты, судебная практика.
Таможенные требования. Требования. Особенности договорной документации.
Таможенная экспертиза (группа 71): правовое регулирование, порядок назначения и проведения, отбор проб и образцов, оценка заключения, права и обязанности сторон, обжалование решений.

Итоги семинара:

Полученные знания послужат основой для сопровождения внешнеэкономической деятельности и оформления таможенных операций в рамках экспорта и импорта товаров, которые изготовлены из жемчуга, драгоценных, полудрагоценных камней и драгоценных металлов;
Сможете быстро и корректно действовать при назначении экспертизы, что обеспечит минимизацию задержки оформления товара;
Вы узнаете об эффективных механизмах отстаивания своей точки зрения, в том числе об обжаловании заключений.

Продолжительность: 5 ак/часов

Стоимость: 4 500,00 рублей

<< НАЗАД

Особенности защиты персональных данных: применение, изменения, ответственность

В 2018 году существенно изменилось законодательство (в части ответственности, составов) в сфере защиты персональных данных, начала формироваться правоприменительная практика, в этой связи актуальным остается вопрос – как организациям ювелирной, микрофинансовой сферы правильно организовать соблюдение закона о защите персональных данных своих клиентов и сотрудников. Размеры санкций за нарушение закона о защите персональных данных без сомнения пугают, ведь они постепенно приближаются к размерам санкций Центрального Банка. Неужели на рынке появится второй орган с такими же санкциями и возможностями? Какие документы и действия нужны для соблюдения требований Роскомнадзора при защите персональных данных, как не быть привлечённым к ответственности, в чем особенности – все это и многое другое просто и доступно в нашем вебинаре.

Впервые вебинар читается совместно с Роскомнадзором.

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Понятие и особенности персональных данных. Локальные акты организации по персональным данным.
Обработка персональных данных;
Персональные данные работников;
Персональные данные клиентов;
Требования к защите персональных данных;
Ответственность за несоблюдение закона о персональных данных.
Особенности надзора в сфере защиты персональных данных. Правоприменительная практика

Цели семинара:

Познакомиться со всеми нюансами организации системы защиты персональных данных: в отношении сотрудников и в отношении клиентов;
Наладить документооборот в сфере защиты персональных данных;
Снизить риски привлечения к ответственности.
Избежать санкций за нарушение правил хранения персональных данных в дальнейшей деятельности.

Продолжительность: 5 ак/часов

Стоимость: 2 500,00 рублей

<< НАЗАД

Правовые аспекты оборота драгоценных камней

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Документооборот при приемке, хранении, движении драгоценных камней. Правила заполнения бланков, журналов и прочее. Особенности описания драгоценных камней.
Особенности закупки драгоценных и поделочных камней: договоры, подтверждение соответствия (сертификация) иные особенности.
Особенности ввоза и вывоза драгоценных и поделочных камней. Особенности нового таможенного законодательства. Таможенная экспертиза.
Особенности розничной продажи драгоценных камней, изделий с драгоценными камнями, в том числе бывших в употреблении.
Изменения действующего законодательства в 2017-2018 годах. Ответственность за нарушение законодательства в сфере оборота драгоценных и поделочных камней, особенности применения.
Делопроизводство и документооборот в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Изменения 2017-2018 годов для предприятий, осуществляющих оборот драгоценных камней.
Прохождение проверок: плановые и внеплановые проверки. Новый регламент проверок ГИПН и прокуратуры.

Цели семинара:

Узнать об изменениях, внесенных в законодательство об обращении драгоценных камней.
Узнать об особенностях оборота драгоценных камней, изделий с драгоценными камнями, в том числе бывших в употреблении.

Продолжительность: 8 ак/часов

Стоимость: 4 500,00 рублей

<< НАЗАД

Защита прав потребителей в рамках ювелирных салонов: снижение финансовых рисков собственников салонов, судебная практика

Современная юридическая практика показывает, что защищать от различных мошеннических схем нужно уже не потребителей, а владельцев ювелирных салонов. От потребительского терроризма не застрахован никто. В рамках вебинара мы рассмотрим тенденции судебной практики в сфере защиты прав потребителей ювелирных салонов, в том числе особенности работы с подарочными сертификатами и их возвратом. А также расскажем о том, как избежать финансовых потерь, действуя строго в рамках Закона «О защите прав потребителя».

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Нормативная база вопроса защиты прав потребителей в ювелирных салонах. Права потребителей и обязанности продавцов, особенности, связанные с оборотом драгоценных камней и драгоценных металлов.
Особенности рассмотрения потребительских претензий. Судебное разрешение конфликтов с потребителями.
Документооборот в рамках ювелирного салона при решении конфликтов с потребителями: правильное ведение, заполнение, образцы.
Тенденции правоприменительной практики в сфере защиты прав потребителей ювелирных салонов, снижение предпринимательских рисков.

Цели семинара:

Ознакомиться с правами и обязанностями потребителей и продавцов, особенностями оборота драгоценных металлов и драгоценных камней;
Узнать о процедуре и алгоритме рассмотрения потребительских претензий, особенностях судебного разрешения конфликтов с потребителями;
Научиться разбираться в законодательстве и интерпретировать нормативные акты, что позволит избежать материальных убытков.

Продолжительность: 3 ак/часа

Стоимость: 2 500,00 рублей

<< НАЗАД

Особенности учета драгоценных камней. Документооборот

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Документооборот при приемке, хранении, движении драгоценных камней. Правила заполнения бланков, журналов и прочее. Особенности описания драгоценных камней.
Особенности закупки драгоценных и поделочных камней: договоры, подтверждение соответствия (сертификация) иные особенности.
Особенности ввоза и вывоза драгоценных и поделочных камней. Особенности нового таможенного законодательства. Таможенная экспертиза.
Особенности розничной продажи драгоценных камней, изделий с драгоценными камнями, в том числе бывших в употреблении.
Изменения действующего законодательства в 2017-2018 гг. Ответственность за нарушение законодательства в сфере оборота драгоценных и поделочных камней, особенности применения.
Делопроизводство и документооборот в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Изменения 2017-2018 гг. для предприятий, осуществляющих оборот драгоценных камней.
Прохождение проверок: плановые и внеплановые проверки. Новый регламент проверок ГИПН и прокуратуры.

Цели семинара:

Получить знания по организации ведения документооборота в соответствии с требованиями законодательства;
Узнать, как оптимизировать документооборот на своих предприятиях и при этом соблюсти все требования законодательства;
Обсудить способы решения Ваших проблем с профессиональным юристом, имеющим многолетний успешный опыт правовой поддержки предприятий ювелирной сферы.

Продолжительность: 8 ак/часов

Стоимость: 4 500,00 рублей

<< НАЗАД

Актуальные вопросы применения трудового законодательства организациями, работающими в сфере оборота драгоценных камней, драгоценных металлов и изделий из них

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Нормативные правовые акты, регулирующие трудовые отношения.
Порядок оформления трудовых отношений, сравнение гражданско-правового и трудового договоров. Трудовой договор – содержание, порядок и сроки заключения. Перечень документов, предъявляемых работником при заключении трудового договора. Совместители. Испытательный срок. Особенности оформления договоров о материальной ответственности работников. Обязательность их заключения. Срочные и бессрочные договоры. Сроки трудовых договоров. Ограничения заключения «срочных» договоров. Особенности срока трудовых отношений с совместителями. Особенности оформления трудовых договоров с руководителями.
Порядок изменения трудового договора. Профстандарты.
Режим рабочего времени и времени отдыха (нормальная и сокращенная продолжительность рабочего времени, неполное рабочее время; сверхурочная работа; ненормированный рабочий день; суммированный учет рабочего времени). Отпуска. Виды, оформление графика, приказов, заявлений, отзывов из отпуска. Больничный во время отпуска. Перенос отпуска. Замена отпуска денежной компенсацией.
Оплата труда, гарантии и компенсации. Районный коэффициент, северная надбавка.
Дисциплинарные взыскания и поощрения работников.
Прекращение трудовых отношений. Классификация основания прекращения трудовых отношений: по инициативе работника, по соглашению сторон, по инициативе работодателя, по обстоятельствам, не зависящим от воли сторон. Особенности прекращения трудовых отношений с отдельными категориями работников: руководитель, главный бухгалтер, а также лица с семейными обязанностями.
Выдача обязательных документов при увольнении работника: порядок, сроки. Ответственность работодателя за нарушение требований трудового законодательства.
Обзор судебной практики.

Цель семинара:

Научиться правильному ведению документооборота в организациях, работающих в сфере оборота драгоценных камней, драгоценных металлов и изделий из них;
Подготовиться к прохождению проверок контролирующих гос. органов.

Продолжительность: 7 ак/часов

Стоимость: 3 300,00 рублей

<< НАЗАД

Проверки в сфере оборота ДК и ДМ: что необходимо предпринять в связи с отменой моратория на проверки ГИПН

С 01.01.2019 отменяется мораторий на проверки сферы оборота ДК и ДМ, осуществляемые ГИПН, причинами этого стало длительное отсутствие проверок сферы оборота ДК и ДМ (более 8 лет), недавнее реформирование указанной сферы, повышенное внимание Правительства Российской Федерации к вопросам оборота ДК и ДМ, а также планы на дальнейшее реформирование отрасли.

В связи с чем риск проверок затрагивает и малые, и микропредприятия (ювелирные магазины, скупки, ломбарды, ювелиры), зарегистрированные более 3-х лет назад.

По статистике на сегодняший день требования оборота ДК и ДМ нарушают более 98% предприятий, что влечет для них финансовые риски и повышенное внимание инспекции при исполнении предписаний, выданных по результатам проверки.

В рамках нашего вебинара мы готовы поделиться с Вами не только своими знаниями, но и реальным опытом прохождения проверок ГИПН по новым регламентам, в соответствии с новыми требованиями Минфина (ГИПН).

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Требования учета ДК и ДМ в процессе осуществления деятельности: особенности проверки отдельных требований;
Регламент проведения проверок ГИПН: порядок прохождения, необходимые документы;
Снижение рисков, порядок исполнения предписаний, ответственность.

Цели семинара:

Узнать о последних изменениях в заявленной сфере, типовых нарушениях, способах устранения нарушений;
Быть готовыми успешно пройти проверку и снизить финансовые риски;
Ознакомиться с порядком действий проверяющих органов.

Продолжительность: 4 ак/часа

Стоимость: 3 000,00 рублей

<< НАЗАД

Делопроизводство и документооборот на предприятиях, осуществляющих оборот драгоценных металлов и драгоценных камней (ломбард)

В связи с отменой моратория на проверки организаций, работающих в ювелирной сфере, а также повышенное внимание Правительства РФ к сфере оборота ДК и ДМ в 2019 году, все более актуальным сейчас становится вопрос реализации на практике норм действующего законодательства.

По статистике на сегодняшний день требования законодательства в сфере оборота ДК и ДМ нарушают более 98% предприятий, что влечет повышенное внимание пробирной инспекции при исполнении предписаний, выданных по результатам проверки.

В рамках обучения мы расскажем о том, как правильно организовать документооборот в организациях, работающих в сфере оборота драгоценных камней, драгоценных металлов и изделий из них; разберем ошибки, которые допускаются чаще всего при ведении учета и прохождении проверок; а также поможем подготовиться к прохождению таких проверок.

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Основные изменения законодательства в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней, их реализация.
Документооборот при приемке, хранении, движении драгоценных металлов и драгоценных камней. Правила заполнения БСО, журналов, актов и прочее.
Делопроизводство и документооборот в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Прохождение проверок ГИПН в сфере оборота ДК и ДМ .
Ответственность за нарушение законодательства в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней, особенности применения.

Цели семинара:

Получить знания по организации ведения документооборота в соответствии с требованиями законодательства;
Узнать, как оптимизировать документооборот на своих предприятиях и при этом соблюсти все требования законодательства.

Продолжительность: 5 ак/часов

Стоимость: 4 500,00 рублей

<< НАЗАД

Проверки Банком России некредитных финансовых организаций (ломбарды, МКК)

Все некредитные финансовые организации после появления в их детальности контролирующего органа в лице Банка России хотя бы мельком ознакомились с инструкцией о прохождении проверок регулятором. Но многие ли имеют на сегодняшний день уникальный опыт неоднократного прохождения подобных проверок?

С 2015 года мы собирали уникальные материалы по проверкам некредитных финансовых организаций и готовы поделиться данным опытом с Вами - рассказать о процессе прохождения, порядке действий, объеме и сроках предоставления информации, методике выявления нарушений и многом другом на материалах реальных проверок Банка России (последняя из которых датируется мартом 2019 года).

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Инструкции Банка России по порядку прохождения проверок: особенности, изменения, практика реализации.
Заявки Банка России - интересующие вопросы в области ПОД/ФТ, исполнения законодательства о ломбардах, о потребительском кредите.
Противодействие проверки, тактика и стратегия поведения при проверке.
Ответственность, порядок обжалования результатов проверки.

Цели семинара:

Узнать свои права и обязанности при проведении проверок;
Ознакомиться с порядком действий проверяющих;
Быть готовыми успешно пройти проверку и снизить финансовые риски.

Продолжительность: 5 ак/часов

Стоимость: 5 000,00 рублей

<< НАЗАД

Особенности выемки в ломбарде

В деятельности любого ломбарда (ювелирного, авто, техники) рано или поздно встречаются неприятные ситуации, в результате которых ломбард несет финансовые риски, связанные с изъятием представителями органов правопорядка предметов залога - точнее с утратой денежных средств, которые были переданы заемщику и процентов за пользование денежными средствами. Действия полиции в этих ситуациях могут иметь различные основания и не всегда быть правомерными.

Как ломбарду (его руководителю, сотруднику) определить характер действий сотрудников правоохранительных органов? Узнать свои права и обязанности? Что делать, когда изъятие предмета залога состоялось, как минимизировать финансовые риски (в том числе судебные расходы) и не лишиться права на взыскание денежных средств – все это и много другое (связанное с темой) мы расскажем в рамках нашего нового вебинара.

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Выемка, обыск, оперативно-розыскные действия: процессуальные особенности, особенности действий ломбарда и его сотрудников, юридические последствия.
Документооборот при производстве выемки: срок, формы, особенности передачи, последствия нарушений.
Особенности минимизации финансовых рисков. Стоимость и виды судебных процессов. Перспективы получения возмещения денежные средств.

Цели семинара:

Познакомиться с процедурой выемки и правилами ее проведения;
Научиться тому, как разработать алгоритм действий сотрудников при выемке;
Узнать, как минимизировать финансовые риски (в том числе судебные расходы) и не лишиться права на взыскание денежных средств.

Продолжительность: 3 ак/часа

Стоимость: 2 000,00 рублей

<< НАЗАД

Оборот драгоценных металлов и драгоценных камней (розница и скупка)

Вот уже более 4 (четырех) месяцев прошло с момента окончания моратория на проверки ГИПН, на рассмотрении находятся новые проекты по маркировке ювелирных изделий, лицензированию скупки, отмене специальных налоговых режимов для сферы оборота драгоценных металлов и драгоценных камней.

Какие последствия влекут эти действия для малых предприятий, осуществляющих оборот ДК и ДМ, как не потеряться в этой сфере, не потерять свой бизнес под чередой проверок, штрафов, ответственности?

Мы более 15 лет работаем в сфере оборота ДК и ДМ, за последние полгода прошли более 10 проверок оборота ДК и ДМ в различных регионах и готовы поделиться с вами нашим практическим опытом внедрения системы документооборота на розничных предприятиях, минимизацией финансовых рисков и многим другим в рамках нашего нового вебинара.

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Особенности учета драгоценных металлов и драгоценных камней на предприятиях розницы и скупки.
Основные формы первичных и учетных документов, особенности заполнения (прием ДК и ДМ, движение ДК и ДМв рамках типовых операций и прочее)
Инвентаризация: особенности, цели, сроки, формы.
Отчетность.
Перспективы развития нормативной базы: основные изменения 2019-2020 года, последствия изменений.
Ответственность. Снижение финансовых рисков.

Цели семинара:

Наладить систему учета ДК И ДМ на предприятии.
Быть готовыми к проверкам со стороны ГИПН и прокуратуры.

Раздаточный материал: направляется в электронном виде после мероприятия + ответы на оставшиеся вопросы после мероприятия.

Продолжительность: 6 ак/часов

Стоимость: 5 000,00 рублей

<< НАЗАД

Проверка качества ювелирных изделий: методика, документооборот. Снижение рисков работе с потребителями

Ювелирные салоны в силу специфики своей деятельности встречаются с попытками возврата реализованных изделий. В соответствии с требованиями действующего законодательства возврат возможен только в случае производственного брака по результатам экспертизы, но до момента передачи на экспертизу стороны должны осуществить проверку качества с целью снижения рисков дополнительных расходов, дополнительных действий, а также во исполнение требований Закона «О защите прав потребителей».

Как провести правильно принять товар, провести проверку качества, определить признаки брака (пошаговая методика исследования, которая пригодится при приемке товаров не только от потребителей, но и от поставщиков) и избежать расходов на экспертизу и иных расходов связанных с потребительским спором. Что делать, если изделие отправлено на экспертизу, какие экспертизы назначают в отношении ювелирных изделиях, как правильно сформулировать вопросы эксперту в рамках различных видов экспертиз, риски отказа от проведения экспертизы в рамках досудебного и судебного урегулирования спора - все это мы постараемся осветить в рамках нашего вебинара, а также дать методику проверки качества ювелирных изделий.

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Проверка качества ювелирных изделий: ситуации, документооборот, методика проведения.
Экспертиза ювелирных изделий: виды, цели, вопросы, защита интересов продавца.
Досудебное и судебное разрешение вопросов брака ювелирных изделий: финансовые риски, ответственность.

Цели семинара:

Научиться проводить и оформлять проверку качества закупаемых ювелирных изделий.

Продолжительность: 3,5 ак/часов

Стоимость: 3 000,00 рублей

<< НАЗАД

Документооборот МКК

В связи с многочисленными нормативно-правовыми актами, регулирующими деятельность МКК, а также установлением новых требований к МКК, вопросы о наличии и разработке необходимых документов в МКК не теряют своей актуальности.

В рамках данного занятия будут рассмотрены основные документы, необходимые МКК для осуществления своей деятельности, в том числе в рамках исполнения требований ФЗ «О потребительском кредите (займе)», ФЗ «О кредитных историях», ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Кроме этого, в рамках данного занятия будут рассмотрены документы, которые должны быть разработаны МКК в соответствии с имеющимися Базовыми стандартами, распространяющие своё действие непосредственно на МКК.

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Нормативная база, регулирующая деятельность МКК.
Документооборот в рамках исполнения ФЗ «О потребительском кредите (займе)».
Документооборот в рамках исполнения ФЗ «О кредитных историях».
Документооборот в рамках исполнения ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Документооборот в рамках исполнения Базовых стандартов.
Рассмотрение документов в МКК в рамках осуществления деятельности (проверки, взаимодействие с финансовым уполномоченным и др.).

Цели семинара:

Ознакомиться с нормативным регулированием деятельности МКК, а также его ключевыми особенностями;
Определить перечень документов (их содержание), необходимых для исполнения законодательства Российской Федерации, регулирующего деятельность МКК;
Снизить риски привлечения к ответственности.

Продолжительность: 6 ак/часов

Стоимость: 3 500,00 рублей

<< НАЗАД

Управление рисками МФО: требования регуляторов, практика внедрения, типичные ошибки. Инструменты управления рисками

С 28 января 2018 года действует Базовый Стандарт по управлению рискам микрофинансовых организаций (далее – Базовый стандарт). Базовый стандарт устанавливает требования к введению функции управления рисками в МФО, и определяет перечень работ и документов, которые каждая МФО обязана внедрить в свою деятельность. Стандарт содержит значительный набор требований к организации работ по управлению рисками, отчетности по ним. По итогам 2018 года у каждой компании уже должно быть сформировано подразделение либо назначено ответственное лицо по управлению рисками. Годовая отчетность так же должна содержать блок с описанием рисков предприятия и мер воздействия на них.

Помимо требований надзорных органов, управление рисками является эффективным инструментом повышения стабильности и рентабельности предприятий МФО. На семинаре Вам будут представлены инструменты управления рисками, методы выявления, оценки и воздействия на риски, а также приведены типичные риски МФО, практика внедрения базовых стандартов по рискам, часто встречающиеся ошибки. Будет рассмотрен опыт смежных отраслей в применении к практике МФО, применение современных инструментов риск-менеджмента для целей управления микрокредитным бизнесом.

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

Особенности реализации базового стандарта МФО и международных стандартов управления рисками.
Организационные особенности управления рисками.
Рисковые события. Источники риска.
Виды рисков. Последствия рисков. Моделирование рисков.
Инструменты управления рисками.
Документооборот: положения, отчеты, карты и прочее.

Цели семинара:

Узнать об особенностях реализации базового стандарта МФО;
Научиться вести документооборот организации.

Продолжительность: 4,5 ак/часа

Стоимость: 3 500,00 рублей

<< НАЗАД