Уральский ювелирный центр | Изменение в законодательства  о ломбардах, о потребительском кредитовании,  об обороте драгоценных металлов и драгоценных камней в ломбардах |  УЮЦ
Контактный телефон: 8 (343) 227-05-01,
8 (343) 227-05-02, 8 (922) 035-18-70
Адрес: г. Екатеринбург, ул. Крестинского 53 Б, 5 этаж
E-mail: info@ujcenter.ru

Изменение в законодательства о ломбардах, о потребительском кредитовании, об обороте драгоценных металлов и драгоценных камней в ломбардах

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

  1. Обзор действующего законодательства о ломбардах, о потребительском кредитовании, об обороте драгоценных металлов и драгоценных камней в ломбардах с учетом последних изменений.
  2. Правовое положение ломбардов с учетом изменений, внесенных в действующее законодательство.
  3. Взаимодействие ломбардов и государственных органов с учетом изменений, внесенных в действующее законодательство.
  4. Практические трудности в деятельности ломбардов с учетом изменений, внесенных в действующее законодательство.
  5. Закрепление полученных знаний на практике (практическая часть семинара). Ответы на вопросы.

Цели семинара:

  • Узнать об изменениях, внесенных в законодательство о ломбардах.
  • Научиться соотносить деятельность ломбарда с изменениями, внесенными в действующее законодательство.

Продолжительность: 6 ак/часов

Стоимость: 3 000,00 рублей

<< НАЗАД

Потребительское кредитование: применение в ломбарде, особенности, практика применения



Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

  1. Общие и индивидуальные условия кредитование: понятие, особенности оформления, ознакомления заемщика.
  2. Роль Центрального Банка России в регулировании потребительского кредитования.
  3. Полная стоимость кредита. Расчет полной стоимости кредита в ломбарде (примеры).
  4. Информация, предоставляемая заемщику: понятие, особенности реализации требований об информировании в ломбарде.
  5. Иные условия потребительского кредита (займа) применимые в ломбарде: досрочный возврат, неустойка и прочие.
  6. Правоприменительная практика и ответственность за нарушение требований Федерального закона №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»: особенности, тенденции. 

Цели семинара:

  • Узнать, какие требования данного закона должен соблюдать ломбард;
  • Каковы особенности реализации данного нормативного акта для ломбардов;
  • Какие документы должен иметь и уметь правильно заполнять ломбард при реализации данного закона; 
  • Правильное заполнение общих и индивидуальных условий кредитования .

Продолжительность: 5 ак/часов
Стоимость: 3 500,00 рублей

<< НАЗАД

Правовые аспекты деятельности в ювелирной сфере (для специалистов в ювелирной сфере)

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

  1. Нормативная база розничной торговой деятельности.
  2. Требования к обороту драгоценных камней и драгоценных металлов в ювелирном магазине: приём, учет, хранение, реализация  и охрана драгоценных камней, драгоценных металлов и ювелирных изделий.
  3. Особенности комиссионной торговли.
  4. Федеральный закон о защите прав потребителей в рамках ювелирного магазина, ломбарда, скупки: особенности реализации, нарушения, злоупотребления.
  5. Нормативная база ломбардной деятельности, ювелирной скупки.
  6. Ответственность за нарушение законодательства при осуществлении деятельности в ювелирной сфере.

Цели семинара:

  • Ознакомиться с нормативной базой, регулирующей деятельность ювелирного магазина и магазина комиссионной торговли;
  • Получить помощь в решении юридических вопросов, возникающих в ломбарде и ювелирном магазине;
  • Получить квалифицированные ответы на актуальные правовые вопросы, возникающие в ходе деятельности ювелирного магазина и ломбарда.
 

Продолжительность: 6 ак/часов
Стоимость: 2 500,00 рублей

<< НАЗАД

Правовые аспекты деятельности в ювелирной сфере (для руководителей ломбардов)

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

  1. Создание ломбарда. 
  2. Законодательное регулирование деятельности ломбарда. 
  3. Контроль за деятельностью ломбарда. 
  4. Обязательная отчетность ломбардов. 
  5. Ответственность ломбардов.

Цели семинара:

  • Получить знания и понимание особенностей системы законодательства, регулирующего ломбардную деятельность, а также судебной практики по нарушению основных правил деятельности ломбардов;
  • Получить знания обо всех стадиях процесса создания ломбарда; перечне документов; основных особенностях; 
  • Овладеть основами знаний правового регулирования приема, хранения, реализации и охраны ювелирных изделий из драгоценных камней и драгоценных металлов в ломбарде; 
  • Научиться правильно вести документооборот в ломбарде (учет, формы документов и отчеты).

Продолжительность: 10 ак/часов

Стоимость: 4 000,00 рублей

 

<< НАЗАД

Противодействие легализации доходов полученных преступным путем и финансированию терроризма (некредитные финансовые организации – Ломбарды) – ЦЕЛЕВОЙ ИНСТРУКТАЖ

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

  1. Комплекс мер, направленных на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
  2. Создание системы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
  3. Отчетность в рамках системы  внутреннего контроля: порядок подготовки и сдачи.
  4. Хранение и обновление документации в  рамках системы внутреннего контроля, ведение документооборота (заполнение журналов, сообщений и прочее).
  5. Прохождение проверок.
  6. Ответственность за нарушение законодательства в сфере организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
  7. Изменение законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 2014-2016 годы.

Цель семинара:

  • Научиться самостоятельно внесить корректировки в систему внутреннего контроля Вашей организации или правильно организовать систему внутреннего контроля на предприятии, готовы пройти проверку Центрального банка России или Прокуратуры

Продолжительность: 6 ак/часов

Стоимость: 3 000,00 рублей

<< НАЗАД

Создание и работа ломбарда с нуля

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

  1. Особенности, связанные с регистрацией и работой ломбарда: применение ФЗ «О ломбардах», ФЗ «О потребительском кредитовании», ФЗ «О ККТ»;
  2. Требования Банка России к ломбардам при открытии и осуществлении деятельности: особенности исполнения;
  3. Организация системы оборота драгоценных металлов и драгоценных камней в ломбарде (предметов залога):  специальный учет, документооборот при соблюдении требований Министерства Финансов;
  4. Организация системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в ломбарде: особенности исполнения федерального законодательства и актов Банка России;
  5. Подготовка и особенности прохождения проверок в ломбардах (центральный Банк, ГИПН, прокуратура, Роспотребнадзор);  
  6. Типичные ошибки, риски  и ответственность при нарушении действующего законодательства. Ответы на вопросы.

Цели семинара:

  • Курс представляет собой комплексную программу по организации ломбарда в соответсвии со всеми нормативами органов, регулирующих ломбардную деятельность; 
     
  • Следуя алгоритму, представленному в курсе, Вы будете защищены от штрафов и иных санкции государственных органов.

Продолжительность: 8 ак/часов

Стоимость: 5 000,00 рублей

<< НАЗАД

Создание и работа ювелирного магазина

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

  1. Нормативная база розничной торговой деятельности.
  2. Документы, необходимые для открытия ювелирного магазина, его постановки на специальный учет в ГИПН.
  3. Требования к обороту драгоценных камней и драгоценных металлов в ювелирном магазине: приём, оформление, хранение, реализация  и охрана драгоценных камней, драгоценных металлов и ювелирных изделий.
  4. Особенности комиссионной торговли.
  5. Федеральный закон о защите прав потребителей в рамках ювелирного магазина: особенности реализации, нарушения, злоупотребления.

Цели семинара:

  • Ознакомиться с нормативной базой ювелирной розницы;
  • Узнать основные требования к обороту драгоценных камней и драгоценных металлов, ювелирных изделий и прочее.

Продолжительность: 6 ак/часов

Стоимость: 5 000,00 рублей

<< НАЗАД

Делопроизводство и документооборот на предприятиях, осуществляющих оборот драгоценных металлов и драгоценных камней

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

  1. Основные изменения законодательства в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней в 2015 году, их реализация.
  2. Делопроизводство и документооборот при приемке, хранении, движении драгоценных металлов и драгоценных камней. Правила заполнения БСО, журналов, актов и прочее.
  3. Делопроизводство и документооборот в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
  4. Новые правила специального учета организаций, осуществляющих в сфере оборот драгоценных металлов и драгоценных камней, дальнейшие перспективы.
  5. Прохождение проверок: плановые  проверки и внеплановые.
  6. Ответственность за нарушение законодательства в сфере в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней.

Цель семинара:

  • После семинара Вы сможете самостоятельно организовать делопроизводство и документооборот Вашего предприятия в соответствии с требованиями действующего законодательства

Продолжительность: 6 ак/часов

Стоимость: 4 000,00 рублей

<< НАЗАД

Профессиональные стандарты, особенности кадрового делопроизводства и трудового законодательства для предприятий, осуществляющих оборот драгоценных камней и драгоценных металлов

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

  1. Система трудоустройства сотрудников на предприятиях, осуществляющих оборот драгоценных камней и драгоценных металлов: особенности оформления, материальная ответственность, локальные акты организации (в том числе должностные инструкции).
  2. Изменения законодательства в сфере применения профессиональных стандартов: обязанности применения, требования к персоналу. Оценка профессиональных квалификаций: периодичность, статус обязательности. Изменения в ТК и НК РФ в связи с независимой оценкой, новая нормативная база.
  3. Ответственность за нарушение трудового законодательства. Обзор судебной практики в сфере трудового законодательства, в том числе по вопросам применения профстандартов. 

Цели семинара:

  • Вы научитесь правильному оформлению кадровых процедур, обязательных для руководителя любого масштаба предприятия вне зависимости от организационно-правовой формы
  • Получите ответы на вопросы: 
    - Где должны использоваться профессиональные стандарты, кто обязан применять профстандарты с 01.07.2016 г. и есть ли исключения?

    - Нюансы применения профессиональных стандартов. 
    - Соотношение профессиональных стандартов, тарифно-квалификационных справочников и должностных инструкций. Порядок применения в случае противоречий стандартов справочникам.
  • Узнаете последние разъяснения Министерства труда и социальной защиты о применении  профессиональных стандартов для  госсектора и коммерческих организаций

Продолжительность: 4 ак/часа

Стоимость: 2 500,00 рублей

<< НАЗАД

Организация ювелирной скупки. От А до Я.

 
Одним из самых популярных видов операций с драгоценными металлами, камнями и изделиями из них является скупка. Подобный род деятельности, как правило, используется в качестве дополнительного к основным, таким как деятельность ломбардов, производство ювелирных изделий (прием  изделий и лома для последующего изготовления новых украшений), розничная торговля ювелирными изделиями (комиссионный магазин или магазин с мастерской).
 
Скупка осуществляется исключительно у населения путем приема личных вещей. Для осуществления приема драгоценностей от населения скупщик должен соблюдать требования законодательства и подчиняться правилам торговли. 

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:
  1. Характеристика системы законодательства, регулирующего создание и работу ювелирной скупки; 
  2. Правовое регулирование приема, хранения, реализации и охраны ювелирных изделий из драгоценных камней, драгоценных металлов в ювелирной скупке. Ведение документооборота (учет, формы документов и отчеты); 
  3. Делопроизводство и документооборот в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; 
  4. Прохождение проверок: плановые проверки и внеплановые. Ответственность за нарушение законодательства в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней.


Цели семинара:

  • Получить необходимые знания, чтобы открыть ювелирную скупку самостоятельно;
  • Узнать все тонкости взаимодействия с государственными органами, контролирующими деятельность магазинов комиссионной торговли;
  • Быть готовыми с успехом пройти любую проверку.
     

Продолжительность: 4 ак/часа

Стоимость: 3 000,00 рублей

<< НАЗАД

Противодействие легализации доходов полученных преступным путем и финансированию терроризма (некредитные финансовые организации) - МФО

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

  1. Комплекс мер, направленных на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
  2. Создание системы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
  3. Порядок представления  информации об операциях, подлежащих контролю, в РФМ. Сроки представления. Рассмотрение типовых ошибок в представлении информации.
  4. Хранение и обновление документации в рамках системы внутреннего контроля, ведение документооборота (заполнение журналов, сообщений и прочее).
  5. Прохождение проверок.
  6. Ответственность за нарушение законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Судебная практика.
  7. Изменение законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 2015-2016 годы.

Цели семинара:

  • Научиться тому, как самостоятельно правильно организовать систему внутреннего контроля на предприятии или внести корректировки в систему внутреннего контроля Вашего предприятия.
  • Подготовиться к возможной проверке со стороны Центрального банка России или Прокуратуры.
     

Продолжительность: 6 ак/часов

Стоимость: 2 500,00 рублей

 

 
<< НАЗАД

Проверки организаций, осуществляющих оборот ДК и ДМ, от А до Я


Любая предпринимательская деятельность подлежит контролю со стороны органов государственной власти и местного самоуправления. Цель каждой проверки – выяснить на сколько деятельность предпринимателя соответствует требованиям законодательства. В 2015 г. для малого бизнеса был введен мораторий на плановые проверки до конца 2018 г. Фактически же произошло замещение плановых проверок, на которые сейчас действует мораторий, внеплановыми, прокурорскими, Банком России, а также проверками по заявлениям граждан и административными расследованиями. 
В 2017 г. появилось два важных административных регламента по проверкам прокуратуры и ГИПН, также были внесены изменения в указания 151-И. Все эти изменения внесли большое число новшеств в порядок, который будет применяться уже в 2017/2018 гг. К чему готовиться и какие риски и нюансы учесть, что потребуется и многое другое в рамках нашего семинара.

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

  1. Защита прав предпринимателей по Федеральному закону от 26 декабря 2008 г. № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля»
  2. Проверки ГИПН: новый административный регламент
  3. Проверки Роспотребнадзора и иных государственных органов
  4. Порядок проведения проверок ломбардов регулятором: применение Инструкции Центрального Банка России от 24.04.2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций… уполномоченными представителями Центрального Банка России»
  5. Новый порядок проведения прокурорской проверки
  6. Взаимодействия с правоохранительными органами: запросы, выемки, изъятия
  7. Противодействие проведению проверок. Ответственность
  8. Порядок оспаривания незаконных действий государственных органов.
     

Цели семинара:

  • Узнать свои права и обязанности при проведении проверок различными контролирующими органами. 
  • Быть готовым успешно пройти проверку и избежать штрафов.
  • Узнать о порядке действий проверяющих органов. 
     

Продолжительность: 4 ак/часа
Стоимость: 3 000,00 рублей

<< НАЗАД

Порядок взаимоотношений ломбардов с Банком России: отчетность, уведомления, проверки

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

  1. Указание Банка России от 13.01.2017 N 4263-У "Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами": особенности подготовки новой отчетности ломбардами с мая 2017 года, типичные нарушения. 
  2. Указание Банка России от 30.12.2015 N 3927-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда": нововведения, особенности реализации ломбардами.
  3. Указание Банка России от 28.12.2014 N 3510-У "О порядке и сроках направления уведомления лицом, получившим право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал некредитной финансовой организации, а также порядке запроса Банком России информации о лицах, которые прямо или косвенно имеют право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал некредитной финансовой организации": особенности оформления, типичные нарушения, практика применения, ответственность.
  4. Указание Банка России от 07.10.2013 N 3073-У "Об осуществлении наличных расчетов»: порядок применения, особенности толкования, практика запросов ЦБ за 2016 год.
  5. Порядок проведение проверок ломбардов регулятором: применение Инструкции Центрального Банка России от 24.04.2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций… уполномоченными представителями Центрального Банка России», практика прохождения проверок в соответствии с инструкцией.

Цель семинара:

  • Любая отчетность в Центральный Банк России для Вашего ломбарда всегда в срок и без замечаний!

Продолжительность: 6 ак/часов

Стоимость: 2 500,00 рублей

<< НАЗАД

Особенности ввоза и вывоза ювелирных изделий. Таможенная экспертиза

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

  1. Особенности экспорта ювелирных изделий с драгоценными камнями. Документы, нормативные акты, судебная практика.
  2. Особенности импорта ювелирных изделий с драгоценными камнями. Документы, нормативные акты, судебная практика.
  3. Таможенные требования. Требования. Особенности договорной документации.
  4. Таможенная экспертиза (группа 71): правовое регулирование, порядок назначения и проведения, отбор проб и образцов, оценка заключения, права и обязанности сторон, обжалование решений.
Итоги семинара:
  • Полученные знания послужат основой для сопровождения внешнеэкономической деятельности и оформления таможенных операций в рамках экспорта и импорта товаров, которые изготовлены из жемчуга, драгоценных, полудрагоценных камней и драгоценных металлов;
  • Сможете быстро и корректно действовать при назначении экспертизы, что обеспечит минимизацию задержки оформления товара;
  • Вы узнаете об эффективных механизмах отстаивания своей точки зрения, в том числе об обжаловании заключений.
     

Продолжительность: 5 ак/часов

Стоимость: 4 500,00 рублей

<< НАЗАД

Особенности защиты персональных данных в ломбарде: применение, изменения, ответственность

В последние время очень много вопросов от ломбардов появилось в связи с предписаниями и письмами Роскомнадзора, ломбарды не знают, как соблюдать закон о защите персональных данных клиентов и сотрудников в ломбарде, при этом увеличение количества санкций и их размеры за нарушение указанного закона без сомнения пугают всех, ведь они постепенно приближаются в размерам санкций Центрального Банка. Неужели на рынке ломбардов появится второй орган с такими же санкциями и возможностями? Какие документы и действия нужны для соблюдения требований Роскомнадзора при защите персональных данных, как не быть привлечённым к ответственности, в чем особенности – все это и многое другое просто и доступно в нашем новом вебинаре.

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

  1. Понятие и особенности персональных данных в ломбарде;
  2. Обработка персональных данных в ломбарде;
  3. Локальные акты организации по персональным данным в ломбарде;
  4. Персональные данные работников ломбарда;
  5. Персональные данные клиентов ломбарда;
  6. Требования к защите персональных данных;
  7. Ответственность за несоблюдение закона о персональных данных.

Цели семинара:

  • Познакомиться со всеми нюансами организации системы защиты персональных данных в ломбардной деятельности;
  • Избежать в дальнейшем санкций за нарушение правил хранения персональных данных.

Продолжительность: 4 ак/часа

Стоимость: 2 000,00 рублей

 

<< НАЗАД

Идентификация клиентов, представителей клиентов, бенефициарных владельцев. Особенности документооборота (формы, образцы заполнения)

На текущий момент для ломбардов, МФО соблюдение требования закона и подзаконных актов в сфере ПОД/ФТ является одной из наиболее проблемных вопросов в деятельности – неправильное применение закона и подзаконных актов, боязнь и неумение сдавать отчеты (ФЭС и другие), организовать систему ВК, анализировать систему ВК и применять правила, а также некорректные правила, систематические требования ЦБ РФ в рамках камеральных проверок по исправлению Правил внутреннего контроля и многое другое.

Грамотное оформление и проведение процесса идентификации один из наиболее проблемных вопросов документооборота, мы готовы рассказать вам все тонкости, показать образцы для вашей готовности к проверкам и усовершенствования системы внутреннего контроля в рамках нашего вебинара.

Во время семинара будут рассмотрены следующие темы:

  1. Основные понятия, используемые при идентификации;
  2. Программа идентификация в ПВК по ПОД/ФТ;
  3. Идентификация клиента, представителя клиента, сведения, получаемые для идентификации клиента, представителя клиента, случаи, когда идентификация клиента, представителя клиента не проводится;
  4. Идентификация выгодоприобретателя, сведения, получаемые для идентификации выгодоприобретателя, случаи, когда идентификация выгодоприобретателя не проводится;
  5. Идентификация бенефициарного владельца, сведения, получаемые для идентификации бенефициарного владельца, случаи, когда идентификация бенефициарного владельца не проводится;
  6. Обновление данных о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце;
  7. Процедура уведомления уполномоченного органа, о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
  8. Последствия неисполнения требований законодательства РФ при идентификации.

Цели семинара:

  • Научиться тому, как эффективно организовать алгоритм идентификации клиентов своей компании;
  • Получить ответы на самые неоднозначные и сложные вопросы в рамках идентификации клиентов в системе ПОД/ФТ;
  • Избежать в дальнейшем неисполнения требований законодательства РФ при идентификации, и связанных с этим санкций.

Продолжительность: 4 ак/часа

Стоимость: 3 000,00 рублей

<<НАЗАД

 

Яндекс.Метрика