Создание ломбарда (правовые аспекты деятельности ломбарда)

Многие из вновь созданных ломбардов не задерживаются на рынке более года. Старожилы рынка вошли в режим систематической перерегистрации (ликвидация ломбарда и регистрация нового). Основные причины этого – незнание руководителями ломбардов особенностей правоприменительной практики и правовых особенностей ломбардной деятельности, неимение опыта, наработанного различными специалистами, непонимание финансовых рисков, нарушение отдельных, на первый взгляд незначительных, процедур, оперативная реакция надзорных органов на допущенные нарушения.

Свои особенности добавила ломбардам и ситуация с пандемией – позиция по отсрочкам, санитарные требования, применение кредитных каникул и многое другое войдет в повседневную практику ломбардов надолго. Теперь важно понять, как правильно и с минимальными рисками/расходами включить это в повседневную практику.

Три самых распространенных ошибки в этой сфере:

несдача всех отчетов, связанных с началом деятельности или их некорректная сдача;
неправильное формирование системы документооборота ломбарда;
не учитываются все финансовые и правовые риски функционирования ломбарда или учитываются неправильно.

Содержание программы:

Нормативно-правовая база ломбардной деятельности. Особенности осуществления ломбардной деятельности:
• ограничения, установленные для ломбардов;
• документы, необходимые для открытия и функционирования ломбарда;
• применение ККТ и прочее.
Ответственность за нарушение законодательства при осуществлении ломбардной деятельности. Обобщение судебной и иной надзорной практики.
Потребительское кредитование в ломбарде: документооборот, кредитные каникулы, основные изменения и ошибки, ответственность.
Взаимоотношения ломбардов с Банком России: полномочия надзорного органа, виды и формы отчетности ломбардов в ЦБ РФ (порядок и сроки сдачи).
Оборот драгоценных металлов и драгоценных камней в ломбарде:
• требования к приему, учету, хранению, охране ювелирных и иных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней;
• особенности реализации невостребованного имущества;
• документооборот: правила заполнения БСО, журналов, актов и прочее;
Прохождение проверок (Банк России, ФПП): плановые и внеплановые проверки. Роспотребнадзор: особенности применения санитарных норм в ломбарде.
Реестр ломбардов.
Особенности реализации ПОД/ФТ и ФРОМУ в ломбарде в 2024 г.: отчетность, основные изменения, правоприменительная практика, ответственность.

Результат обучения:

Реализовать проект создания ломбарда сможет даже тот, кто не имеет достаточно глубоких знаний и опыта в данной области;
Ознакомиться с нормативной базой, регулирующей ломбардную деятельность - это обезопасит тех, кто только собирается стать собственником ломбарда, и поможет решить юридические проблемы тем владельцам, которые с ними уже столкнулись в процессе своей деятельности;
Снижение финансовых рисков реализуется знанием правильной схемы создания с этапа регистрации до начала деятельности.

Продолжительность: 8 ак/часов

Стоимость вебинара: 6 000,00 рублей

<< НАЗАД